Полное соответствие 115-ФЗ — автоматическая проверка бенефициаров
Автоматический расчет КБВ
Сервис строит цепочку владения и определяет конечных бенефициарных владельцев.
Проверка по 115-ФЗ
Собирайте данные, которые нужны для идентификации клиентов и оценки рисков.
Структура владения
Получайте понятную схему с долями участия и уровнями контроля.
Санкционные проверки
Проверяйте владельцев по российским и международным санкционным спискам.
Проверка на ПЭП
Выявляйте политически значимых лиц и связанные с ними риски.
Готовый отчет
Формируйте результат для внутреннего контроля, комплаенса и досье контрагента.
Проверьте бенефициаров компании
Введите ИНН, ОГРН, название или ФИО, чтобы выявить конечных владельцев и структуру контроля.
Как не получить штраф за нарушение 115-ФЗ
Закон 115-ФЗ требует идентифицировать клиентов и выявлять их бенефициаров. Нарушения могут привести к штрафам, блокировкам, претензиям регуляторов и репутационным потерям.
- штрафы для организации и должностных лиц;
- признание сделок сомнительными или недействительными;
- проблемы с банками и платежами;
- работа с санкционными или номинальными владельцами.
Кто такой бенефициар и почему его важно выявить
Бенефициар, или конечный бенефициарный владелец, — физическое лицо, которое фактически владеет компанией, контролирует ее решения или получает экономическую выгоду.
Реальный владелец
Получает выгоду от деятельности компании и влияет на ключевые решения.
Номинальный владелец
Формально указан в документах, но может действовать в интересах другого лица.
Косвенный контроль
Владение может идти через цепочку компаний, долей и связанных лиц.
Повышенный риск
Скрытые владельцы могут быть связаны с санкциями, конфликтом интересов или мошенничеством.
Проверка бенефициаров по 115-ФЗ
Для выполнения требований закона важно не только получить выписку ЕГРЮЛ, но и понять, кто стоит за юридическими лицами в цепочке владения.
Обязанности организаций
- идентифицировать клиентов;
- выявлять КБВ;
- хранить данные по проверке;
- обновлять сведения при изменениях;
- фиксировать подозрительные признаки.
Критерии КБВ
- прямое владение значимой долей;
- косвенное владение через другие компании;
- фактическое управление;
- контроль через договоренности или связанных лиц.
Как выявить структуру владения компании
Выявление бенефициаров требует пройти от проверяемой организации к ее учредителям, затем к учредителям этих учредителей, пока цепочка не приведет к физическим лицам.
Проверка бенефициаров на санкции и ПЭП
Проверка конечных владельцев нужна не только для формального соблюдения закона. Она помогает заранее увидеть санкционные, банковские и репутационные риски.
Санкционные списки
- российские перечни;
- международные ограничения;
- секторальные санкции;
- риски вторичных санкций.
Политически значимые лица
- руководители и госслужащие;
- депутаты и должностные лица;
- руководители госорганизаций;
- близкие родственники ПЭП.
Как автоматическая проверка экономит дни работы
Ручная проверка требует собирать выписки, проходить по цепочке юридических лиц, считать доли, сверять санкционные списки и оформлять результат.
Дерево владения
Сервис строит структуру владения и показывает, где заканчивается цепочка контроля.
Расчет долей
Автоматически учитываются прямые и косвенные доли владения через связанные компании.
Проверка списков
Бенефициары проверяются на санкции, ПЭП и другие признаки повышенного риска.
Отчет для досье
Результат можно использовать для внутреннего контроля и подтверждения должной осмотрительности.
Выявите бенефициаров компании прямо сейчас
Проверьте конечных владельцев, структуру владения и риски по 115-ФЗ до заключения сделки.
Вопросы о проверке бенефициаров
Это физическое лицо, которое в конечном итоге владеет или контролирует компанию. Важно отличать реального собственника от номинального учредителя.
КБВ — конечный бенефициарный владелец. Обычно это лицо с долей владения более 25% или лицо, которое контролирует компанию через другие структуры.
Начните с выписки ЕГРЮЛ, затем пройдите по цепочке учредителей до физических лиц и рассчитайте прямые и косвенные доли владения.
Это закон о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем. Он требует идентифицировать клиентов и выявлять бенефициаров.
ПЭП — политически значимые лица: высокопоставленные государственные служащие, руководители, депутаты и их близкие родственники.
Нужно анализировать цепочку учредителей от проверяемой компании до физических лиц и учитывать доли косвенного владения.
Такую ситуацию нужно оценивать до сделки: работа с санкционными лицами может привести к банковским, правовым и репутационным рискам.
Ручной анализ может занять дни. Автоматическая проверка строит дерево владения, считает доли и сверяет списки за минуты.
Штрафы могут достигать 1 млн рублей для организаций и 100 тыс. рублей для должностных лиц. В отдельных случаях возможны более серьезные последствия.
Это лицо, которое формально указано в документах как учредитель или директор, но не является реальным выгодоприобретателем.
