Проверка документов контрагента

Почему ДельтаБезопасность удобнее

Выписка и устав

Сверяйте устав, выписку ЕГРЮЛ и регистрационные данные в одном месте.

Лицензии и СРО

Проверяйте разрешения, допуски и срок их действия до подписания договора.

Полномочия директора

Понимайте, кто вправе подписывать документы от имени компании.

Финансовая отчётность

Смотрите бухгалтерскую отчётность и дополнительные сигналы риска.

Проверка копий

Отличайте оригиналы, электронные версии и заверенные копии.

Без лишних шагов

Не собирайте пакет документов вручную по разным источникам.

Проверьте документы контрагента

Введите ИНН или ОГРН, чтобы сверить документы, лицензии и полномочия.

Проверить документы

Какие документы нужны для проверки контрагента

Минимальный пакет для проверки включает выписку из ЕГРЮЛ, устав, документ о назначении директора и карточку с образцами подписей.

Выписка ЕГРЮЛ

Показывает регистрационные данные, статус и актуального директора.

Устав

Нужен для проверки ограничений полномочий и корпоративных правил.

Приказ о назначении

Подтверждает, кто имеет право действовать от имени компании.

Образцы подписей

Помогают сверить подписи и понять, кто может подписывать документы.

        Для отдельных сделок: могут потребоваться лицензии, отчётность, справки об отсутствии задолженности и иные подтверждения.
    

Как проверить подлинность выписки из ЕГРЮЛ

Электронная выписка должна содержать подпись ФНС, а бумажная - печать и подпись должностного лица. Если этих признаков нет, документ стоит перепроверить.

Тип документа	Что проверить	Признак подлинности
Электронная выписка	ЭП ФНС	Подпись можно проверить средствами валидации
Бумажная выписка	Печать и подпись	Печать налоговой и должностное лицо
Копия выписки	Источники и дата	Совпадение данных с реестром

Риск: подделанная выписка часто выглядит правдоподобно, но не проходит проверку по подписи или по дате актуальности.

Лицензии, СРО и разрешительные документы

Лицензии

Проверьте срок действия, вид работ и орган, выдавший разрешение. Актуальный статус важнее наличия скана.

Допуск СРО

Для строительства, проектирования и инженерных изысканий нужна действующая запись о допуске.

Специальные разрешения

Для части деятельности требуются отраслевые лицензии и регистрации в профильных реестрах.

Что проверить:

срок действия лицензии;
вид разрешённой деятельности;
орган, выдавший документ;
не было ли приостановления или аннулирования.

Что настораживает:

скан без реквизитов;
несовпадение названия компании;
истёкший срок;
разрешение не соответствует договору.

Как проверить полномочия директора

Даже если документы выглядят корректно, важно понять, имеет ли человек право подписывать договор или счёт.

Сверьте ЕГРЮЛ

Проверьте, кто указан действующим директором.

Посмотрите устав

Поймите, есть ли ограничения по крупным сделкам.

Проверьте доверенность

Уточните срок и набор полномочий представителя.

Сверьте подпись

Сопоставьте подпись в документе с образцом.

Хорошая практика: для крупных сделок запрашивайте решение участников или совета директоров, если это предусмотрено уставом.

Что делать, если документы вызывают сомнения

Запросите оригиналы

Попросите предоставить исходные документы или корректно заверенные копии.

Проверьте в первоисточниках

Сверьте данные с ЕГРЮЛ, реестрами лицензий и профилем компании.

Подключите юриста

Если речь о крупной сумме или сложной схеме, нужна правовая оценка.

Откажитесь от сделки

Если документы не удаётся верифицировать, лучше остановиться заранее.

Как долго хранить документы по проверке контрагента

Документы и результаты проверки стоит хранить не менее 5 лет после окончания договорных отношений. Это помогает доказать должную осмотрительность перед налоговой и в суде.

Срок хранения

Не менее 5 лет после завершения отношений.

Что хранить

Выписки, лицензии, доверенности, переписку и результаты проверки.

Для чего

Подтверждение осмотрительности и снижение рисков спора.

Формат

Электронный архив с возможностью быстро поднять историю проверки.

Сверьте документы контрагента сейчас

Проверьте выписку, лицензии и полномочия директора до сделки.

Проверить документы

Часто задаваемые вопросы

Какие документы нужны для проверки контрагента?

Минимальный пакет: выписка из ЕГРЮЛ, устав, документ о назначении директора и карточка с образцами подписей. Для отдельных сделок нужны лицензии и отчётность.

Как проверить подлинность выписки из ЕГРЮЛ?

Электронная выписка содержит электронную подпись ФНС. Бумажная выписка должна иметь печать налоговой и подпись должностного лица.

Где проверить лицензию контрагента?

Лицензии проверяются в официальных реестрах ФНС и профильных ведомств. ДельтаБезопасность агрегирует эти данные в одном отчёте.

Как узнать, действительна ли лицензия?

Проверьте срок действия и статус в реестре. Лицензия может быть приостановлена или аннулирована досрочно.

Что такое допуск СРО?

Это подтверждение права выполнять работы определённой сложности в строительстве, проектировании и инженерных изысканиях.

Как проверить полномочия директора?

Проверьте выписку из ЕГРЮЛ, устав и ограничения полномочий. Для крупных сделок может требоваться решение совета директоров.

Что делать, если документы вызывают сомнения?

Запросите дополнительные документы, проверьте данные в первоисточниках и при серьёзных сомнениях откажитесь от сделки.

Как долго хранить документы по проверке контрагента?

Документы стоит хранить не менее 5 лет после окончания договорных отношений.

Можно ли работать с копиями документов?

Да, заверенные копии имеют юридическую силу, если они оформлены надлежащим образом.

Как проверить доверенность?

Проверьте срок действия, полномочия и подлинность подписи доверителя. Для нотариальной доверенности используйте реестр нотариуса.

Где проверить бухгалтерскую отчётность?

Отчётность можно запросить у самого контрагента или проверить в открытых источниках, если компания публичная.

Финансовый мониторинг Дела по ИНН Адрес по ИНН Финансовый анализ Прогноз банкротства Проверка физлица Проверка кандидата Производства ФССП Долги ФССП Арбитражные дела