Почему оценка рисков удобна
Светофор
Цветовой статус помогает быстро понять, можно ли работать с контрагентом.
Скоринг
Система показывает суммарный балл риска по ключевым факторам.
50+ показателей
В оценку входят суды, долги, отчётность, связи и репутационные признаки.
Банк
Дополнительно можно проверить надёжность банка, чтобы снизить платёжные риски.
Осмотрительность
Отчёт помогает зафиксировать должную осмотрительность перед сделкой.
Уведомления
Изменения риска можно отслеживать по постоянным партнёрам.
Оцените риски контрагента
Введите ИНН или название, чтобы увидеть благонадёжность, финансовые риски и статус банка.
Какие риски несёт работа с контрагентом
Каждая сделка может нести налоговый, финансовый, репутационный и правовой риск. Проверка нужна, чтобы не пропустить опасные сигналы заранее.
Налоговые риски
Фирма может не заплатить налоги, а вы столкнётесь с отказом в вычетах и доначислениями.
Финансовые риски
Долги, убыточность и кассовые разрывы часто приводят к срыву исполнения договора.
Репутационные риски
Связь с сомнительным партнёром может повлиять на вашу деловую репутацию.
Правовые риски
Работа с фиктивными схемами и фирмами-однодневками повышает юридическую нагрузку и спорность сделки.
Как проверить благонадёжность контрагента
Признаки добросовестности
Действующий статус, отсутствие критичных долгов, нормальная отчётность и понятные контакты.
Признаки недобросовестности
Массовые адреса, частая смена руководителей, судебные споры и признаки фирм-однодневок.
Скоринговая модель
Сводит факторы риска в единый балл и отображает его как зелёный, жёлтый или красный статус.
Экспертная проверка
К автоматической оценке добавляется ручной анализ спорных сигналов и связей.
Низкий риск
Можно работать, если нет иных ограничений.
Средний риск
Нужна дополнительная проверка и контроль условий сделки.
Высокий риск
Сделку лучше остановить или сильно усилить гарантии.
Как проверить надёжность банка контрагента
Банк контрагента тоже нужно проверять: проблемы с лицензией или управлением могут заморозить расчёты и сорвать оплату.
Должная осмотрительность при выборе контрагента
Должная осмотрительность - это набор разумных действий по проверке партнёра до сделки и хранению результатов проверки.
Проверить контрагента
Проверка по ИНН, реестрам и судебной истории до подписания договора.
Сохранить отчёт
Фиксируйте результаты проверки в рабочем архиве и приложениях к договору.
Запросить документы
Полномочия, выписки, лицензии и подтверждение фактической деятельности.
Перепроверять регулярно
При постоянной работе с партнёром риски нужно обновлять по мере изменений.
Проверьте риски контрагента
Оцените благонадёжность партнёра по 50+ показателям и получите понятный статус риска.
Часто задаваемые вопросы
Это совокупная оценка финансового состояния, долгов, репутации и добросовестности компании или ИП.
На практике чаще всего опасны налоговые и финансовые риски: доначисления, отказ в вычетах, неплатёжеспособность и банкротство.
Введите ИНН в сервис проверки и посмотрите скоринг по ключевым признакам риска, включая долги, суды и массовые признаки.
Это сервис ФНС для базовой проверки риска. В комплексном отчёте ДельтаБезопасность к данным ФНС добавляются дополнительные источники.
Проверьте контрагента до сделки, сохраните отчёт, запросите документы и зафиксируйте результат проверки в рабочем архиве.
Рейтинг полезен как ориентир, но решение лучше принимать по нескольким источникам и по итоговому отчёту, а не по одному числу.
Запросите объяснения и дополнительные гарантии. Если риск высокий, сделку лучше не заключать.
Перед первой сделкой обязательно, а при постоянной работе - периодически и при каждом новом сигнале о риске.
Скоринг учитывает суды, долги, отчётность, массовые признаки, связи, репутацию и финансовые показатели.
Нужно документально подтвердить проверку и хранить отчёты, выписки и переписку по контрагенту.
