Как собрать и проверить информацию о лицах при заключении договора с предприятием

Предприятие заключает два основных вида договоров с физическими лицами: трудовые — с постоянными и временными работниками, и коммерческие — при поставке товаров или оказании услуг. В обоих случаях проверка физического лица при заключении договора с компанией снижает риски, связанные с некомпетентностью, мошенничеством или утечкой информации.

Важное условие: в договоре целесообразно предусмотреть пункт о письменном согласии лица на сбор информации о нём. Сбор может проводиться как до вступления договора в силу, так и в период его действия — вплоть до расторжения.

Какие сведения проверять

Перед принятием решения о сотрудничестве стоит проверить следующие группы данных:

Правовой и финансовый профиль:

• наличие уголовных и административных правонарушений;
• участие в гражданских судебных процессах (в качестве истца или ответчика);
• долговые обязательства, кредиты, займы;
• материальное положение и соответствие расходов доходам;
• наличие крупных активов, источник происхождения которых вызывает вопросы.

Профессиональная характеристика:

• добросовестность исполнения предыдущих договоров;
• действительные причины увольнений с прошлых мест работы (в том числе не отражённые в трудовой книжке);
• отзывы бывших коллег и руководителей;
• жалобы от клиентов или контрагентов.

Личностные факторы:

• наркотическая, алкогольная зависимость;
• участие в организациях экстремистской или террористической направленности;
• частые прогулы, опоздания, нарушения дисциплины;
• нелогичные отказы от карьерного продвижения;
• проблемы личного или семейного характера, способные повлиять на работу.

По каким направлениям проверять контакты

Служба безопасности проверяет контрагента по трём ключевым линиям:

• соответствие анкетных данных действительности — адреса, телефоны, места работы, транспортные средства, родственники;
• специализированные тесты на выявление склонности к определённым формам поведения;
• проверка представленных документов на подлинность.

Как проверить подлинность документов

В условиях, когда подделывают даже защищённые документы, вопрос аутентичности стоит особенно остро. Приём на работу лица с поддельными документами — прямой путь к материальному ущербу, краже информации и другим проблемам.

Первый этап — предварительная проверка. Анкетные данные сопоставляются с информацией из собственных баз, открытых источников и интернета. При необходимости проводится очная встреча для уточнения данных.

Второй этап — углубленная проверка. Проводится после отнесения кандидата к группе потенциально пригодных (если не выявлены явные противопоказания):

• собеседование с предыдущими работодателями;
• тестирование по линии безопасности;
• проверка по базам МВД, наркодиспансеров и психдиспансеров;
• выяснение действительных причин увольнения;
• проверка финансового положения и двойного гражданства;
• оценка лояльности и склонности к разглашению коммерческой тайны.

Третий этап — полиграф. Применяется на финальных стадиях, когда осталось 2-3 кандидата на ответственную должность.

Проверка через госструктуры

При наличии письменного согласия проверка анкетных данных через госструктуры не нарушает закон. Направления:

• МВД — судимость, задержания, связь с криминалом;
• территориальные отделы МВД — исполнение приговоров, административные правонарушения;
• ГИБДД — данные водительского удостоверения, владение транспортом, нарушения;
• миграционная служба — наличие загранпаспорта, факт замены или утраты паспорта;
• военкомат — сведения о военной службе;
• нарко- и психдиспансеры — состояние на учёте.

Дополнительные источники информации

• общественные организации, членом которых является кандидат;
• учебные заведения — независимые характеристики от преподавателей;
• коллеги по увлечениям, соседи;
• публикации в прессе и открытые базы данных;
• социальные сети и профессиональные сообщества.

О комплексном подходе к проверке кандидатов и автоматизации процесса рассказано в статье о проверке кандидатов при найме. О том, как выявить ложь в сведениях соискателя — в материале о достоверности данных кандидатов.

Анализ по всем направлениям позволяет выявить качества будущего партнёра или сотрудника, которые он предпочёл скрыть, и которые впоследствии могут нанести ущерб организации.