Кто может стать жертвой мошенничества от своих же сотрудников?

Мошенничество со стороны собственных сотрудников — риск, не зависящий от отрасли бизнеса. Согласно данным, приведённым в книге Джанины Драйвер «Вы не можете не врать» (по которой обучались агенты ЦРУ и ФБР), в трёх из десяти организаций работают недобросовестные сотрудники. Обворовывают предпринимателей не случайные люди с улицы, а те, кому они доверяют в первую очередь.

Примеры из практики

Драйвер описывает случай с дантистом, проработавшим с ассистентом 30 лет. У ассистента возникли финансовые проблемы с недвижимостью, и он подделал подпись руководителя для оформления кредита. Заём был добросовестно погашен, и тайна не была бы раскрыта, если бы банку не пришло поздравительное письмо об успешном погашении долга — адресованное стоматологу.

Подобное произошло и с самой Драйвер: обратившись в компанию, обрабатывающую платежи и выставляющую счета, она обнаружила в банковских уведомлениях несоответствия. По словам её адвоката, она стала шестой пострадавшей за месяц.

Треугольник мошенничества

Криминолог Дональд Кресси выделил три условия, совокупность которых практически гарантирует мошенничество сотрудника против работодателя:

1. Доступ к ценностям. Работник имеет прямой доступ к денежным средствам, товарам или активам компании.
2. Финансовое давление. У работника возникли неблагоприятные обстоятельства — просрочка по кредиту, необходимость оплачивать обучение, непредвиденные расходы.
3. Самооправдание. Человек находит моральное обоснование: «я достоин большей зарплаты», «мне причитались премии», «это временно, потом верну».

Присутствие всех трёх элементов создаёт практически гарантированную вероятность обмана. Защититься можно, если регулярно интересоватья у подчинённых об их финансовом положении и проявлять особую бдительность в отношении лиц с доступом к банковским счетам предприятия.

Как проверить правдивость резюме

Полностью исключить мошенничество невозможно, но тщательный отбор существенно снижает риски. Рекомендуется проверять кредитную историю кандидатов перед заключением договоров — предприниматель попадает в зону риска, когда подчинённые испытывают финансовые затруднения.

Практический приём: разбить собеседование на две части. Сначала — предварительная беседа, затем сообщить кандидату, что каждый пункт резюме будет проверен, и предложить исправить неточности до принятия решения. В конце задать вопрос: «Как вы оцениваете свою правдивость по шкале от 1 до 100?»

По практике мало кто ставит себе 100 баллов — чаще 90. Вопрос об оставшихся десяти позволяет выявить, скрывает ли кандидат существенные факты. Подобная методика применялась в правоохранительных органах: подозреваемый, оценивший себя на 99 баллов, на следующий вопрос ответил, что неправдой была его причастность к преступлению.

О методах проверки сведений соискателя — в статье о достоверности данных кандидатов. Комплексный подход к проверке описан в материале о проверке кандидатов при найме. О рисках, которые несёт персонал для бизнеса — в материале о рисках людей в бизнесе.