Статьи

Проблема рейдерства обсуждается во многих кругах, на встречах законодателей, но ситуация не меняется в лучшую сторону. По сведениям правительства Москвы, только в столице за год происходит порядка 100 обращений в связи с попытками рейдерского захвата компаний.

Правительство не поддержало законопроект о введении полной уголовной ответственности за внесение недостоверных сведений в ЕГРЮЛ. Именно так предполагалось создать барьер для регистраторов фирм-однодневок.

Предприятие заключает два основных вида договоров с физическими лицами: трудовые — с постоянными и временными работниками, и коммерческие — при поставке товаров или оказании услуг. В обоих случаях проверка физического лица при заключении договора с компанией снижает риски, связанные с некомпетентностью, мошенничеством или утечкой информации.

Важное условие: в договоре целесообразно предусмотре...

Ведя практически любую предпринимательскую деятельность, неизбежно приходится что-либо покупать: упаковочные материалы, оборудование, сырьё. Это всегда риск наткнуться на мошенников, которые посредством фирмы-однодневки проворачивают грязные финансовые комбинации. Знать, как проверить контрагента на признаки однодневки заранее, — значит защитить бизнес от потери денег и претензий налоговой.

Каждый человек на протяжении своего обычного дня посещает одни и те же места в одинаковое время. Из дому он выходит на работу, затем идёт в спортивный зал, по магазинам и снова домой. Ежедневные человеческие маршруты довольно стабильны, но при этом же и уникальны. Американские и бельгийские учёные в своей совместной работе смогли продемонстрировать, что уникальность такого маршрута гораздо выше, чем можно было предполагать.

Мошенничество со стороны собственных сотрудников — риск, не зависящий от отрасли бизнеса. Согласно данным, приведённым в книге Джанины Драйвер «Вы не можете не врать» (по которой обучались агенты ЦРУ и ФБР), в трёх из десяти организаций работают недобросовестные сотрудники. Обворовывают предпринимателей не случайные люди с улицы, а те, кому они доверяют в первую очередь.

При найме работника перед работодателем стоит непростая задача: как выбрать подходящего кандидата? Ситуация осложняется тем, что соискатели нередко искажают факты или умалчивают о недостатках. Как выяснить правду и проверить достоверность сведений соискателя на работу — об этом ниже.

Ниже приведен перечень из 15 признаков, по которым можно выявить фирму-однодневку . Наличие нескольких признаков у контрагента — повод для углубленной проверки.

1. Нулевая или минимальная налоговая отчётность. Фирма-однодневка создаётся не для ведения деятельности и не для уплаты налогов. Отчётность нулевая или близкая к нулю.
2. Несдача отчётности и отсутствие учёта. Организация не ведёт налоговый и бухгалтерский учёт, отчётность не сдаётся.

Как ясно из названия, в данной статье мы постараемся разобрать проблему автоматизирования проверки заемщиков – юридических лиц сегодняшними банками. Будет рассмотрено местоположение данного процесса в перечне всех операций оценки заемщика, указаны экономические и организационные факторы, которые доказывают целесообразность его автоматизирования. Кроме того, в тексте приводятся последние требования, предъявляемые к автоматизированным системам проверки потенциальных заемщиков – юридических лиц, способы их построения и основополагающие принципы работы.